הפרטים שלך נקלטו בהצלחה!
בדקות אלה ממש אתה צריך לקבל מייל, שים לב שהוא לא הגיע לתיקיית הספאם.
בנוסף לזה אנחנו מצרפים תשובות לשאלות נפוצות שתמיד שואלים אותנו, מומלץ לעבור עליהן.
שאלות נפוצות
אני צריך עוד זמן לחשוב
אני מבין לגמרי את הצורך שלך לחשוב. כשמדובר בכסף שעבדת קשה כדי להרוויח אותו, זה הגיוני לרצות לבחון כל אפשרות בזהירות.
הנה מה שחשוב להבין: הפגישה שלנו היא בדיוק בשביל החשיבה הזו. זה לא מקום שבו מישהו ינסה למכור לך משהו או ילחץ עליך לקבל החלטות מיידיות. זה המקום שבו אתה סוף סוף יכול לשבת עם מישהו שרואה את התמונה המלאה ויעזור לך להבין את כל האפשרויות בצורה ברורה.
כל יום שהכסף פשוט יושב בחשבון, הוא נשחק מהאינפלציה. הזמן הטוב ביותר לחשיבה נכונה הוא כשיש לך מישהו מקצועי שיכול להדריך אותך דרך כל השיקולים.
קשה לי לסמוך על יועצים
אני לא מתפלא. יש הרבה יועצים שם בחוץ שהעיקר אצלהם זה למכור את המוצר שמביא להם הכי הרבה עמלות, לא בהכרח את מה שהכי טוב לך.
זו בדיוק הסיבה שבניתי את פנומנל אחרת. אנחנו לא מחברה ביטוח או בנק עם מוצרים מוגדרים למכירה. אנחנו עובדים עם כל הגופים במשק – כלל, מגדל, הפניקס, הבנקים – וכל עמלה שאנחנו מקבלים היא שקופה לחלוטין.
המטרה שלנו היא לבנות עבורך תוכנית שעובדת לטובתך, לא לטובת רווחי החברה. אם נמליץ לך לא לגעת בכסף שלך כי המצב הנוכחי מושלם – אנחנו נגיד לך את זה בפנים.
עם 15,000 לקוחות מרוצים ו-12 שנות ניסיון, האמינות שלנו נבנתה על שקיפות ותוצאות אמיתיות.
כבר יש לי סוכן
זה מצוין שיש לך סוכן. זה מראה שאתה מבין את החשיבות של ליווי מקצועי בעניינים פיננסיים.
השאלה היא: האם הסוכן שלך רואה את התמונה המלאה? רוב הסוכנים מתמחים בתחום אחד – ביטוחים, השקעות, או פנסיה. אבל כשמדובר בכסף חדש משמעותי, צריך מישהו שמבין את כל החלקים ואיך הם מתחברים זה לזה.
למשל, האם הסוכן שלך יודע איך לתאם בין אסטרטגיית השקעות לבין תכנון מיסוי? איך לשלב נדל"ן עם תיק השקעות? מה ההשלכות של החלטה אחת על כל שאר הכספים שלך?
בפגישה שלנו לא נגיד לך לעזוב את הסוכן הנוכחי. נראה איך אפשר להשלים את התמונה ולוודא שאתה מקבל את השירות המקיף שמגיע לך.
אולי עדיף להשאיר בפיקדון בינתיים
זה נשמע כמו הבחירה הבטוחה ביותר, נכון? פיקדון זה בטוח, אין סיכון, אין לחץ…
הבעיה היא שפיקדון היום זה בעצם החלטה להפסיד כסף לאט לאט. עם אינפלציה של 3-4% ופיקדון שנותן 1.5%, אתה בעצם מפסיד בכל שנה חלק מהכסף שלך.
על כסף של מיליון שקל? זה אומר הפסד של עשרות אלפי שקלים כל שנה, רק בגלל שהכסף "יושב בבטחה".
יש דרכים להשקיע את הכסף בצורה בטוחה שעדיין מנצחת את האינפלציה. בפגישה נראה בדיוק איך לעשות את זה, שלב אחר שלב, בלי לקחת סיכונים מיותרים.
יש לי כבר מישהו בבנק
הבנקאי שלך בוודאי אדם נחמד ומקצועי. אבל יש כאן בעיה מובנית: הוא עובד עבור הבנק, לא עבורך.
כל המוצרים שהוא יציע לך יהיו המוצרים של הבנק שלו. הוא לא יכול להציע לך את המוצר של הבנק המתחרה, גם אם הוא יותר טוב עבורך. הוא לא יכול להמליץ על חברת ביטוח אחרת, גם אם התנאים שלה יותר משתלמים.
זה כמו לקבל ייעוץ תזונתי מבעל מסעדה אחת. הוא יכול לתת לך ייעוץ מצוין – על המנות במסעדה שלו. אבל מה אם המקום הטוב ביותר עבורך הוא ברחוב הבא?
אנחנו עובדים עם כל הגופים במשק. המטרה שלנו היא למצוא את השילוב הטוב ביותר עבורך, גם אם זה אומר לשלב מוצרים ממספר מקורות.
אני צריך להתייעץ עם בן/בת הזוג
זה לא רק מובן, זה נכון. החלטות פיננסיות כבדות משקל צריכות להתקבל ביחד, במיוחד כשמדובר בכסף שמשפיע על העתיד של כל המשפחה.
למעשה, אני מעודד אותך להביא את בן/בת הזוג לפגישה איתנו. כשמדובר בכסף חדש משמעותי, חשוב שתהיה הבנה משותפת של המטרות והאסטרטגיה.
הפגישה שלנו היא בדיוק המקום הנכון לקיים את השיחות האלה – עם מישהו שיכול להציג את כל האפשרויות בצורה ברורה ואובייקטיבית, כדי שתוכלו להחליט יחד מה הכי מתאים למשפחה שלכם.
המצב אינו יכול להישאר תלוי באוויר
כל יום שעובר בלי החלטה זה עוד יום שהכסף שלך לא עובד בשבילך.
זה לא אומר שצריך למהר ולקבל החלטות פזיזות – אלא בדיוק ההפך: לקבל החלטות מושכלות עם המידע הנכון.
לקביעת פגישה אישית ללא התחייבות, בחר תאריך נוח:
התכנון הפיננסי הנכון יכול להיות ההבדל בין עתיד בטוח למצב שבו אתה מתחרט על הזדמנויות שפספסת.
בואו נוודא שאתה עושה את הבחירות הנכונות עבור המשפחה שלך.